1. Työnkulku

GoMonio toimii parhaiten, kun tarkistat tapahtumasi säännöllisesti. Tarkistitpa päivittäin tai kerran viikossa, rutiini on aina sama — yksinkertainen kierros, joka pitää taloutesi tiedot tarkkoina ja ajan tasalla.

Tarkistuskierros

1. Suodata tarkistamattomat

Aloita Tapahtumat-sivulta. Näytä vain tarkistamattomat tapahtumat tarkistustilan suodattimella. Näin saat selkeän listan kaikesta, mikä vaatii huomiota. Jokainen uusi tapahtuma on aluksi tarkistamaton, myös automaattisesti kategorisoidut.

2. Tarkista jokainen tapahtuma

Käy läpi jokainen tarkistamaton tapahtuma ja varmista:

• Kategoria — Onko se oikein? Jos tapahtuma on kategorisoitu automaattisesti tai tuotu, varmista, että kategoria vastaa todellista menoa tai tuloa. Korjaa tarvittaessa.

• Kuvaus ja summa — Näyttääkö kaikki oikealta? Korjaa mahdolliset virheet.

• Jako — Jos tapahtuma kattaa useita kategorioita (esim. kauppakuitti, jossa on sekä ruokaa että taloustarvikkeita), avaa se Muokkaa-toiminnolla ja jaa se oikeisiin kategorioihin painikkeella Lisää rivi.

3. Luo automaatiosääntöjä

Jos huomaat tapahtuman, joka toistuu samanlaisella kuvauksella (esim. tilausmaksu tai vakituinen toimittaja), luo siitä suoraan automaatiosääntö:

• Klikkaa tapahtumarivin kolmen pisteen valikkoa

• Valitse "Luo sääntö" — sääntöön esitäytetään tapahtuman tiedot

• Säädä tunnistusehtoja ja kohdekategoriaa tarpeen mukaan

• Tallenna sääntö — tulevat vastaavat tapahtumat kategorisoidaan automaattisesti

Vinkki: Mitä enemmän sääntöjä luot tarkistusten aikana, sitä vähemmän kategorisoimattomia tapahtumia näet jatkossa. Ajan myötä suurin osa tapahtumista kategorisoituu itsestään.

4. Luo malleja toistuville tapahtumille

Jos tapahtuma toistuu säännöllisesti (vuokra, palkka, lainanlyhennys, tilausmaksu), luo sille malli:

• Siirry kohtaan Tapahtumat → Mallit ja klikkaa Luo malli

• Käytä samaa kuvausta, tiliä ja kategoriaa kuin tapahtumassa

• Aseta toistuvuus (kuukausittain, viikoittain jne.), summa ja kategoria

• Tarkista ennustepäivät painikkeella Luo esikatselu

• Tallenna — malli luo ennustetapahtumat automaattisesti

Mallit antavat näkyvyyttä tulevaan kassavirtaan ja tekevät budjetoinnista ennustettavampaa.

5. Merkitse tarkistetuksi

Kun olet tarkistanut tapahtuman (ja luonut sille tarvittavat säännöt tai mallit), merkitse se tarkistetuksi:

• Merkitse yksittäinen tapahtuma valitsemalla tapahtumarivin kolmen pisteen valikosta "Merkitse tarkistetuksi"

• Tai valitse useita tapahtumia ja käytä joukkotoimintojen "Merkitse tarkistetuksi" -toimintoa käsitelläksesi ne kerralla

6. Toista

Jatka, kunnes tarkistamattomia tapahtumia ei ole jäljellä. Siinä kaikki — tarkistuskierros on valmis.

Kuukausittaiset lisätehtävät

Varaa kerran kuukaudessa muutama lisäminuutti tavallisen tarkistuksen lisäksi:

• Tarkista budjettisi — Siirry Budjetointi-sivulle ja katso, mitkä kategoriat ovat tavoitteessa, varoitustasolla tai ylitetty. Säädä seuraavan kuukauden budjetteja, jos kulutuksesi on muuttunut.

• Tarkista mallisi — Siirry kohtaan Tapahtumat → Mallit ja varmista, että aktiiviset mallit vastaavat yhä todellisuutta. Keskeytä mallit, joita ei enää tarvita, mallikortin keskeytyspainikkeella tai poista ne. Mallit, jotka ovat luoneet kaikki ennusteensa, arkistoituvat automaattisesti. Päivitä summat, jos ne ovat muuttuneet (esim. tilausmaksun hinnankorotus).

• Kohdenna varoja säästörahastoihin — Jos sinulla on muita kuin kuukausittaisia budjetteja (neljännesvuosittaisia, vuosittaisia), kohdenna niihin varoja käytettävissä olevasta kassavirrasta pysyäksesi aikataulussa.

Tavaksi

Tarkistus vie 5–10 minuuttia, kun sen tekee säännöllisesti, ja aikaa kuluu sitä vähemmän, mitä useammin sen tekee. Löydä itsellesi sopiva rytmi ja pidä siitä kiinni.