5. Yhteenveto ja raportit

Kassavirran yhteenveto näyttää, missä rahasi ovat tänään ja kuinka pitkään ne riittävät. Kassavirtaraportti näyttää, mistä raha tuli ja mihin se meni valitulla ajanjaksolla, jaettuna operatiiviseen toimintaan, sijoitustoimintaan ja rahoitustoimintaan.

Yhteenveto

Yhteenveto on Kassavirran etusivu. Jos tilisi ovat useassa valuutassa, valitse valuutta sivun yläosasta. Jokainen valuutta näytetään erikseen, eikä niitä lasketa yhteen.

Kokonaissaldo tänään

Tiliesi saldot tänään yhteensä. Luottokorttitilit jätetään pois, ellet valitse Sisällytä luotto.

Puskuri

Puskuri on pienin saldo, jonka haluat pitää. Aseta se valinnalla Aseta puskurisumma. Kortti näyttää, onko saldosi Puskurin yläpuolella vai Puskurin alapuolella, ja saldokaavio piirtää puskurin viivana.

Kassavaranto

Kassavaranto kertoo, kuinka pitkään rahasi riittävät. GoMonio käy läpi ennustetapahtumasi aikajärjestyksessä enintään 13 kuukautta eteenpäin:

• Kassavaranto nollaan: milloin ennustettu saldo loppuu

• Kassavaranto puskuriin: milloin se laskee puskurisi alle

Napsauta kassavarannon päivää nähdäksesi sen saldokaaviossa. Kassavaranto on vain niin hyvä kuin ennusteesi: toistuvat mallit, myyntilaskut ja kirjanpidon kanssa maksamattomat ostolaskut ja ALV. Jos ennusteita ei ole, kortti näyttää Ei vielä ennusteita.

Budjetit

Budjettikortti tiivistää kuluvan kuukauden budjetit.

Viimeiset 30 päivää

Rahaa sisään, Rahaa ulos ja Nettomuutos viimeisten 30 päivän ajalta. Mukana ovat vain toteutuneet (ei ennustetut) tapahtumat, joilla on kategoria. Siirrot omien tilien välillä ja luokittelemattomat tapahtumat jätetään pois.

Saldoaikajana

Kaavio näyttää Toteutuneen saldon päivään Tänään asti ja sen jälkeen Ennusteen, sekä Puskurin ja päivät, jolloin saldo on Alle puskurin.

• Vaihda näkymää: Päivittäin, Viikoittain tai Kuukausittain

• Zoomaa ja vedä liikkuaksesi aikajanalla

• Napsauta pistettä nähdäksesi päivän tapahtumat

• Suodattimet näyttää vain osan tileistä tai tunnisteista

Kassavirtaraportti

Avaa raportti kohdasta Kassavirta → Raportit. Se näyttää ajanjakson toteutuneet tapahtumat sen mukaan, mistä raha tuli ja mihin se meni.

Suodattimet

• Aikaväli: ajanjakso. Oletuksena viimeiset kuusi kuukautta kuluva kuukausi mukaan lukien

• Valuutta: yksi valuutta kerrallaan

• Kategoriat ja Tunnisteet: näytä vain osa niistä

Valitse Käytä suodattimia päivittääksesi raportin tai Nollaa aloittaaksesi alusta.

Kolme päävirtaa

Jokainen kategoria kuuluu ryhmään, ja jokainen ryhmä yhteen kolmesta päävirrasta:

Esimerkiksi:

• rahoitustoiminnan tuloja on kaikki ryhmässä Pääoman sisäänvirrat, kuten nostettu pankkilaina

• sijoitustoiminnan menoja on kaikki ryhmässä Omaisuushankinnat, kuten uusi kone

Kirjanpidon kanssa kategoriasi ovat tilikartan tilit, ja kunkin tilin Kassavirta-osio määrää sen ryhmät. Lainatili on esimerkiksi Pankkilaina 1: nosto ryhmässä Pääoman sisäänvirrat ja Pankkilaina 1: lyhennys ryhmässä Pääoman ulosvirrat. Katso Kirjanpidon käyttöönotto.

Raportin lukeminen

Kategoriajaossa on oma osionsa kullekin päävirralle:

1. Operatiivinen toiminta alkaa Alkusaldolla: raportin tilien saldolla ajanjakson alussa.

2. Kussakin osiossa ovat ensin tulojen ryhmät ja sitten menojen ryhmät. Napsauta ryhmää nähdäksesi sen kategoriat, ja kategoriaa nähdäksesi sen alakategoriat.

3. Jokainen osio päättyy nettovirtaansa (Operatiivinen netto, Sijoitustoiminnan netto, Rahoitustoiminnan netto) ja sen jälkeiseen Loppusaldoon.

4. Alimpana koko ajanjakson Kassan alkutilanne, Kassan lopputilanne ja Nettokassavirta.

Terveen yrityksen operatiivinen kassavirta on yleensä positiivinen. Negatiivinen sijoitustoiminnan kassavirta tarkoittaa, että olet investoinut, ja positiivinen rahoitustoiminnan kassavirta, että olet lainannut tai saanut uutta pääomaa.

Jokainen tapahtuma lasketaan omalla etumerkillään. Kulukategorian hyvitys pienentää kategoriaa sen sijaan, että kasvattaisi sitä.

Mitä jätetään pois

• Ennusteet: raportti näyttää vain toteutuneet tapahtumat

• Siirrot omien tilien välillä

• Luokittelemattomat tapahtumat

Siirrot ja luokittelemattomat tapahtumat muuttavat silti tiliesi saldoja. Jos virrat eivät täsmää alkusaldosta loppusaldoon, etsi luokittelemattomia tapahtumia Tapahtumat-sivulta.

Vienti

Lataa raportti valinnalla Excel tai Vie PDF:nä. Vienti käyttää samoja suodattimia kuin sivu.